Geldwäsche und Verifizierung bei uns

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir strengen Regeln gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Auf dieser Seite erklären wir offen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und warum diese Schritte Ihren Schutz dienen.

Unsere AML-Grundsätze

Duospin Casino wird von der DuoSpin Gaming Ltd. betrieben und ist unter der maltesischen Lizenz MGA/B2C/823/2023 reguliert. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung des Financial Intelligence Analysis Act sowie der einschlägigen Verordnungen der Malta Gaming Authority und der EU-Geldwäscherichtlinie. Wir führen risikobasierte AML-Prozesse ein, regelmäßige Mitarbeiterschulungen und meldepflichtige Vorfälle unverzüglich an die Financial Intelligence Analysis Unit.

Seit unserer Gründung 2024 gilt bei uns ein Grundsatz: Kein Geldfluss ohne nachvollziehbare Herkunft. Wir identifizieren jeden Spieler, prüfen auffällige Transaktionen und dokumentieren alle Schritte lückenlos. Diese Arbeit schützt ehrliche Spieler, denn saubere Gelder bedeuten sichere Auszahlungen für alle.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir die von Ihnen angegebenen Daten (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, weil wir Ihr Geld nur an die Person auszahlen dürfen, deren Konto nachweislich gehört. Zusätzlich verifizieren wir stichprobenartig oder bei Erreichen bestimmter Schwellen, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen oder Summen ab 2.000 EUR innerhalb von 30 Tagen.

Wir prüfen außerdem, ob Sie volljährig und in Österreich zum Glücksspiel zugelassen sind. Spielen ist erst ab 18 Jahren gestattet.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und unverdeckt
• Adressnachweis: Meldebescheinigung oder Stromrechnung, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte, Kartenauszug oder Screenshot des E-Wallets mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zur bestätigten Identität

Der gesamte Vorgang dauert im Regelfall weniger als 24 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten oft nur wenige Minuten, weil wir die Erstprüfung automatisiert durchführen. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Die Datenübertragung läuft über eine verschlüsselte Verbindung, und der Zugriff ist ausschließlich auf Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung beschränkt, die gesetzlich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir speichern Ihre Dokumente auf europäischen Servern mit Zugriffsprotokoll und geben sie ohne Rechtsgrundlage niemals an Dritte weiter.

• Schritt 1: Dokumente über Ihr Konto hochladen, Lesbarkeit und Vollständigkeit prüfen
• Schritt 2: Automatischer Abgleich Ihrer Daten mit Ausweisdaten und Registern
• Schritt 3: Manuelle Freigabe durch die Compliance-Abteilung bei Abweichungen
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach stehen Auszahlungen offen

Herkunft Ihrer Gelder

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern können wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das ist keine Vorverurteilung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Malta Gaming Authority auferlegt. Typische Anlässe sind Einzeltransaktionen ab 10.000 EUR, aber auch kumulierte Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Spielmuster liegen, oder häufige Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne dazwischenliegendes Spiel.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Arbeitsverträge, Rentenbescheide, Dividenden- oder Verkaufsurkunden. Bei Kryptowährungen genügt der Nachweis über den Ursprung der Fiat-Einzahlung auf Ihre Börse. Alle Belege werden vertraulich behandelt und ausschließlich für den AML-Zweck verwendet, für den wir sie angefordert haben.

Prüfung Ihrer Transaktionen

Wir überwachen alle Einzahlungen und Auszahlungen mit automatisierten Systemen, die ungewöhnliche Muster sofort markieren. Eine Kernregel betrifft die Richtung des Geldflusses: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Visa-Karte aus, bei Klarna oder Trustly auf das verknüpfte Bankkonto, bei Kryptowährungen auf die Ausgangsadresse. Auszahlungen unter 20 EUR sind nicht möglich, unser Tagelimit liegt bei 5.000 EUR, und die Bearbeitung nimmt 0 bis 24 Stunden in Anspruch. Gebühren verlangen wir für keine Auszahlung.

Sollte der Betrag Ihrer Auszahlung die Summe Ihrer Einzahlungen übersteigen, verlangen wir für den Gewinnanteil eine eigene Auszahlungsmethode und prüfen deren Eigentümerschaft. Einzahlungen, die nicht gespielt werden und direkt wieder ausgezahl t werden sollen, lehnen wir ab; in einem solchen Fall stornieren wir die Transaktion und zahlen den Betrag über die Einzahlungsmethode zurück.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht fristgerecht nach, werden wir aktiv. Zunächst sperren wir Auszahlungen, denn ohne bestätigte Identität dürfen wir kein Geld auszahlen. Bleiben die Unterlagen über die gesetzte Frist hinaus aus, frieren wir Ihr Konto ein und verhindern neue Einzahlungen, damit keine unverifizierten Gelder auf die Plattform gelangen. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung fremder Zahlungsmittel sperren wir das Konto sofort, benachrichtigen die Malta Gaming Authority und leiten den Fall an die Financial Intelligence Analysis Unit weiter.

Ihres Guthabens werden Sie dabei nicht beraubt: Der einzahlte Betrag wird nach abgeschlossener Prüfung über den ursprünglichen Zahlungsweg zurückerstattet. Lehnen wir eine Auszahlung endgültig ab, weil die Identität nicht bestätigt werden konnte, erfolgt die Rückzahlung an die nachweisbare Quelle der Einzahlung.

Geben Sie bei der Registrierung falsche Daten an oder spielen Sie mit Dokumenten einer anderen Person, schließen wir das Konto dauerhaft und behalten uns rechtliche Schritte vor.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab Kontoauflösung bzw. ab Abschluss der jeweiligen Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich direkt aus den AML-Gesetzen Maltas. Grund dafür sind mögliche Nachforschungen der Finanzaufsicht, die auch Jahre nach einer Transaktion Dokumente anfordern kann. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform und endgültig.

Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; zuständig ist unser Datenschutzbeauftragter, erreichbar über [email protected]. Unser Support-Team steht rund um die Uhr zur Verfügung, wenn Sie Fragen zur Verifizierung oder zur Aufbewahrung haben.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung vollständig verifiziert?

Geld darf nur an die Person ausgezahlt werden, die das Konto nachweislich besitzt. Die Dokumentenprüfung vor der ersten Auszahlung stellt sicher, dass Ihr Geld wirklich bei Ihnen ankommt und niemand sonst darüber verfügen kann.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Duospin Casino?

Bei lesbaren und vollständigen Dokumenten erfolgt die automatisierte Erstprüfung meist innerhalb weniger Minuten, in Ausnahmefällen manuell innerhalb von 24 Stunden. Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail.

Muss ich Kryptowährungen anders nachweisen?

Bei Einzahlungen in Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin oder Dogecoin prüfen wir die Herkunft der Mittel, wenn auffällige Muster vorliegen. Nachweis über die Quelle der Fiat-Einzahlung auf Ihre Börse genügt in der Regel.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente hochlade?

Auszahlungen werden zunächst gesperrt. Bleiben die Unterlagen aus, frieren wir das Konto ein und verhindern neue Einzahlungen. Ihr eingezahltes Guthaben wird nach abgeschlossener Prüfung über den ursprünglichen Zahlungsweg zurückerstattet.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, die gesetzlich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Die Speicherung erfolgt verschlüsselt auf europäischen Servern mit Zugriffsprotokoll, ohne Rechtsgrundlage geben wir nichts an Dritte weiter.